刷卡450萬(wàn)后全部撤銷(xiāo) 岳西一團(tuán)伙利用POS機(jī)反交易騙錢(qián)

利用銀行POS機(jī)“反交易”功能，7人一夜之間連刷信用卡30多次，刷出金額高達(dá)450萬(wàn)余元。在將交易金額轉(zhuǎn)到幾人賬戶(hù)后，他們又利用POS機(jī)的“取消交易”功能，將三十幾筆交易全部變無(wú)效。原本以為自己做的神不知鬼不覺(jué)，銀行只能乖乖買(mǎi)單，卻不料很快7人全部落網(wǎng)。記者從岳西縣檢察院獲悉，日前，7人因信用卡詐騙罪被批準(zhǔn)逮捕。3Uy安徽網(wǎng)庫(kù) 地方門(mén)戶(hù)新聞?wù)?/span>

根據(jù)偵查，岳西縣某科技公司的負(fù)責(zé)人汪某手頭有一臺(tái)POS機(jī)，因公司資金緊張，一次偶然的機(jī)會(huì)，他從潛山縣朋友余某處知道，可以利用POS機(jī)的一個(gè)功能盜刷信用卡。今年8月31日，他按照和余某的約定，將公司的POS機(jī)帶到滁州一家酒店。此時(shí)余某及他的朋友張某、薛某，已經(jīng)聯(lián)系到了專(zhuān)門(mén)提供信用卡套現(xiàn)的中介胡某、李某。3Uy安徽網(wǎng)庫(kù) 地方門(mén)戶(hù)新聞?wù)?/span>

而胡某和李某又聯(lián)系上了擁有大額信用卡的許某5人。要用自己的信用卡為他人刷近百萬(wàn)元？這5人為啥會(huì)同意？據(jù)汪某等人交代，原來(lái)他們事前承諾給許某等人高額報(bào)酬，并將“反交易”的原理告知許某等人，承諾在交易失效后，許某等人刷卡消費(fèi)的錢(qián)會(huì)被銀行退回。汪某等人還與許某等人簽訂協(xié)議，簽字畫(huà)押。3Uy安徽網(wǎng)庫(kù) 地方門(mén)戶(hù)新聞?wù)?/span>

薛某負(fù)責(zé)具體操作，幾人將5張信用卡帶出酒店到外面操作，后用這5張信用卡在POS機(jī)上分三十次消費(fèi)了450.4262萬(wàn)元，此時(shí)POS機(jī)的所有人汪某登場(chǎng)，將POS機(jī)內(nèi)的消費(fèi)金額分別轉(zhuǎn)至張某個(gè)人賬戶(hù)160萬(wàn)，某計(jì)算機(jī)公司賬戶(hù)62.57萬(wàn)元，某汽車(chē)公司賬戶(hù)133.77萬(wàn)元，某項(xiàng)目管理公司賬戶(hù)50萬(wàn)元，再由這五張銀行卡成發(fā)散型向其他銀行卡上轉(zhuǎn)賬。3Uy安徽網(wǎng)庫(kù) 地方門(mén)戶(hù)新聞?wù)?/span>

在將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出后，當(dāng)晚幾人就利用POS機(jī)的取消交易功能，將這30多筆交易全部取消。原本以為如此大費(fèi)周章，銀行會(huì)無(wú)從查起，最終這筆資金會(huì)由銀行支付。卻不想很快中國(guó)銀行岳西分行的工作人員便發(fā)覺(jué)異常，一臺(tái)POS機(jī)上的30筆交易竟同時(shí)被確認(rèn)無(wú)效，隨即報(bào)警。警方立即凍結(jié)嫌疑人賬戶(hù)，凍結(jié)未取走現(xiàn)金287.3萬(wàn)元，扣押贓款14萬(wàn)余元。3Uy安徽網(wǎng)庫(kù) 地方門(mén)戶(hù)新聞?wù)?/span>

目前到案的7人已被批準(zhǔn)逮捕，未抓獲的其他涉案人員正在積極偵查中。3Uy安徽網(wǎng)庫(kù) 地方門(mén)戶(hù)新聞?wù)?/span>